Прислать материал
Применение метода матрицы вариации в анализе экономики и бизнеса
Матрица может быть любых размеров. Метод удобен тем, что позволяет из огромного массива показателей вывести один индекс, по которому можно судить эффективность проектов, рынков и т. д. в сравнении с другими проектами или с другим временным промежутком.
2) доказать его
Основными показателями рыночной экономики во всём мире являются конкуренция и возможности рынка, единственным объективным способом противостоять этим и другим вызовам рынка являются методы анализа рынка и выстроенные на основе полученных данных бизнес-модель и маркетинговая политика. При построении нового бизнеса всегда важно заранее оценить экономическую эффективность бизнес-проекта в рыночных условиях. Важно на этапе планирования определить все стоящие перед проектом риски и возможности. Для анализа существуют разные показатели и методики, однако разрозненный анализ может не обеспечить необходимого уровня объективности. Рассмотрим методику экономико-математического анализа рынка, которая позволяет решить данную проблему.
Для анализа различных показателей, влияющих на экономику бизнес-проекта, используем среднеквадратичное отклонение, которое представляет собой величину рассеивания случайной величины относительно математического ожидания. Оно позволяет судить о масштабе изменения показателей во времени, а также о рыночном риске как мере различия между разными возможными результатами принятия определённых экономических решений.
Однако, чтобы оцениваемые величины были сопоставимы между собой, и с ними возможно было проводить математические действия, целесообразно исследовать их посредством коэффициентов вариации, определяющих величину среднеквадратического отклонения, приходящуюся на одну единицу среднего значения величины.
Получив данные об изменениях исследуемых показателей в определённые промежутки времени, для дальнейшего анализа используется матричная методика анализа бизнес-проекта, позволяющая проводить анализ по большому количеству показателей, характеризующих проект с различных сторон.
Все исследуемые показатели необходимо объединить в группы по количеству столбцов в матрице, при этом сама матрица должна быть квадратная, и занести данные в матрицу. Буква j обозначает столбец матрицы, т.е. группу к которой относится показатель. В качестве агрегированного общего показателя, получаемого на основе вариационной матрицы, можно использовать модуль определителя матрицы.
Отметим, что для более точной оценки экономической эффективности проекта, рыночной конъюнктуры и прогноза необходимо использовать данные о коэффициентах вариации исследуемых показателей за достаточно длительный период, рассматривая по отдельности среднеквадратические отклонения за 4-6 лет. Это позволит сформировать несколько матриц и проанализировать динамику.
Таким образом, рассмотренная методика позволяет нам сформировать и использовать в анализе бизнес-проектов и конъюнктуры рынка в целом вариационную матрицу экономических показателей, характеризующих наш объект исследования, а также получить из неё агрегированный коэффициент.
Например, сравнивать различные бизнес проекты, предлагаемые к реализации, можно вычитая друг из друга вариационные матрицы рассматриваемых проектов, определяя, в каком случае в матрице разниц получится больше отрицательных значений, а также сравнивая итоговые агрегированные вариационные коэффициенты.
Безусловно, для анализа каждого проекта необходим подбор показателей, оказывающих на него наибольшее влияние, с учётом специфики бизнес-идеи. Однако при этом для каждого проекта важны такие показатели, как ожидаемая доходность, цена на источники финансирования, уровень заработной платы и др., поэтому данные показатели необходимо включать в анализ каждого бизнес-проекта, добавляя наряду с ними и специфичные показатели конкретного бизнеса.
Кроме того, наряду с общим анализом внешних факторов, влияющих на конечный экономический эффект от реализации проекта, методика анализа вариационной матрицы позволяет проводить также более глубокий анализ финансовых показателей бизнес-планов проектов, что необходимо для выработки оптимальной инвестиционной стратегии для конкретного проекта.
Например, инвестор выбирает между двумя бизнес-проектами, оба они предполагают оборудование производственных помещений и производство продукции, однако детальный анализ рентабельности проектов, в т.ч. рентабельности отдельных видов внеоборотных и оборотных активов, с использованием рассмотренного метода может показать, что структура активов одного предприятия сформирована изначально более эффективно, что в конечном итоге обеспечит большую рентабельность основных средств, а следовательно, и проекта в целом.
Данную методику могут использовать инвесторы при определении объекта вложения денежных средств, собственники и предприниматели для выбора наиболее выгодного в будущем и стабильного бизнес-проекта, в т. ч. различные бизнес-инкубаторы, а также иностранные компании, желающие начать свой бизнес в новом регионе.
2. Едронова В. Н., Малофеева М. В. Общая теория статистики : учебник. – 2-е изд., перераб. и доп. – М. : Магистр, 2009. – 606 с.
3. Гинзбург, М. Ю., Федоров, А. А. К проблеме определения рентабельности основных средств организации / М. Ю. Гинзбург, А. А. Федоров // Вестник Нижегородского университета им. Н. И. Лобачевского. – 2014. – № 1 (1). – С. 327–332.
The matrix can be any size. The method is convenient in that it allows from a vast array of indicators to bring one index by which to judge the effectiveness of projects, markets, etc. in comparison with other projects or with a different time interval.